“Pouvez-vous présenter votre métier et la société Cote Profinance ?
Coté Profinance est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Rennes et avec un bureau secondaire situé à côté de Saint-Brieuc.
Notre société fait du bilan et du conseil patrimonial. Dans un premier temps, nous réalisons un bilan patrimonial puis du courtage pour élaborer une stratégie et trouver des produits qui correspondent aux objectifs de nos clients.
Les besoins de nos clients sont multiples. Ils peuvent être à la recherche d’une solution de revenus complémentaires pour la retraite, d’une solution de capitalisation, d’une solution d’optimisation fiscale et encore de droit successoral…
Nous apportons un accompagnement sur-mesure en proposant des solutions financières ou immobilières précises et avec des partenaires sélectionnés. Aujourd'hui nous avons une offre de produits très hétéroclite permettant de répondre à tous les besoins de nos clients.
Quels sont vos différents types de profils clients ?
Coté Profinance s’adresse aussi bien aux particuliers, qu’aux professions libérales, qu’aux chefs d’entreprises...et nous agissons aussi bien sur la personne morale que sur la personne physique.
Quels sont les principaux enjeux de vos clients en matière de gestion de leur patrimoine immobilier ?
Un des principaux enjeux va être la fiscalité, pas forcément pour payer moins d’impôts car le revenu foncier est très fortement fiscalisé en France. Mais une solution comme l’investissement en meublé permet d’amortir, de neutraliser le résultat et du coup d’amoindrir l’impôt. Aussi, le meublé de tourisme intéresse beaucoup les clients, car il faut savoir que la “pierre” reste toujours en France une valeur refuge. Et en plus ça permet d'être moins imposé tout en générant des revenus complémentaires. Avec cette solution unique on répond à plusieurs objectifs de nos clients.
Pourquoi avoir choisi Cocoonr en tant que partenaire ?
Parce que Cocoonr est un partenaire sérieux et reconnu sur le marché. Cocoonr est très sélectif sur les logements confiés en gestion. Et ceci est pour nous un véritable gage de qualité. De même, vous proposez une solution globale et clé en main. Et on apprécie aussi travailler en partenariat avec des bretons pour la proximité. Et c’est aussi très rassurant pour nos clients majoritairement situés dans l’ouest de la France.”
Nous remercions Angélique CATTOIR, Conseillère en gestion de patrimoine chez Coté Profinance d’avoir pris le temps de témoigner à propos de son partenariat avec Cocoonr.
Retrouvez toutes les informations sur la Coté Profinance ici.
